AML und Verifizierung bei TeddySlot Casino

Wir betreiben TeddySlot Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde und sind deshalb verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäscheprävention ist bei uns Standard

Wir setzen die Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao konsequent um. Dazu gehören die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Zahlungsbewegungen und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Stellen. Geldwäscheprävention ist für uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil des Spielbetriebs. Seit unserer Gründung 2023 arbeiten wir mit externen Dienstleistern für Identitätsprüfungen und Betrugsprävention zusammen, damit verdächtige Muster früh erkannt werden.

Warum betrifft Sie das? Weil diese Prüfungen Ihr Geld schützen. Wer sein Konto bei uns verifiziert hat, kann Auszahlungen schneller erhalten und muss sich keine Sorgen über gesperrte Transaktionen machen. Wer hingegen versucht, mit fremden Zahlungsmitteln oder unvollständigen Angaben zu spielen, riskiert die Schließung des Kontos.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen öffentlich verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, bearbeitet innerhalb von 48 Stunden. Zusätzlich kann eine Prüfung ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte oder ungewöhnliche Aktivitäten erreicht werden.

• Stufe 1 (Registrierung): Abgleich Ihrer Stammdaten mit elektronischen Quellen, in der Regel innerhalb weniger Minuten.
• Stufe 2 (erste Auszahlung): Lichtbildausweis, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels, Bearbeitung innerhalb von 48 Stunden.
• Stufe 3 (Schwellenwerte): erweiterte Prüfungen ab bestimmten Einzahlungs- oder Auszahlungssummen oder bei auffälligem Spielverhalten.

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankkontoauszug oder eine behördliche Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar) oder per Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos, auf dem Ihr Name erkennbar ist.

So läuft die Verifizierung ab

Die Einreichung Ihrer Dokumente dauert in der Regel weniger als zehn Minuten. Gehen Sie wie folgt vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie je ein Foto oder eine PDF-Datei von Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis hoch.
• 3. Achten Sie auf gute Beleuchtung und vollständige Lesbarkeit, beschneiden Sie keine Ecken des Dokuments.
• 4. Senden Sie die Unterlagen ab, unser Compliance-Team prüft sie innerhalb von 48 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Wie wir Ihre Daten schützen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an Behörden, die dies gesetzlich verlangen dürfen, sowie an Dienstleister, die die Prüfungen technisch für uns durchführen.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder wenn Ihre Einsätze nicht zu Ihrem angegebenen Profil passen, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Beschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Geeignete Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Arbeitsvertrag, Rentenbescheide, Erbnachweise oder der Kaufvertrag beim Verkauf einer Immobilie. Entscheidend ist, dass das Dokument Ihre regelmäßigen Einnahmen oder den konkreten Vermögenszufluss belegt und zu den eingezahlten Beträgen in einem plausiblen Verhältnis steht. Wir prüfen diese Unterlagen mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsdokumente und behandeln sie streng vertraulich.

Transaktionen und Auszahlungen prüfen wir

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Dabei achten wir insbesondere auf kurzzeitige Ein- und Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel, auf viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten und auf Zahlungen von Konten, die nicht auf Sie lauten.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schreiben wir den Betrag anteilig auf diese Methoden gut. Krypto-Auszahlungen gehen an die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten in 1 bis 3 Tagen, Banküberweisungen in 3 bis 5 Tagen. Für Auszahlungen fallen von unserer Seite keine Gebühren an.

Ohne Dokumente geht es nicht

Bitte haben Sie Verständnis, dass diese Maßnahmen für alle Spieler gleich gelten und von unserem Support nicht abwählbar sind. Unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar, wenn Sie Fragen zu einem laufenden Prüfverfahren haben, und beantwortet auch Fragen zu abgelehnten Dokumenten.

• Auszahlung angefordert, Dokumente fehlen: Erinnerung per E-Mail, Frist von 14 Tagen.
• Frist verstrichen: Konto eingefroren, Einzahlungen und Spielteilnahme gestoppt.
• Falsche oder gefälschte Dokumente: endgültige Kontoschließung, Einbehalt der Guthaben bis zur Klärung, Meldung an die Behörde.
• Guthaben aus nachweisbar legaler Herkunft werden auch bei einer Kontoschließung auf ein Konto Ihrer Person ausgezahlt.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Kontoschließung beziehungsweise ab dem letzten Geschäftsverkehr auf. Dieser Zeitraum dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao eGaming Behörde und möglichen behördlichen Untersuchungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei TeddySlot Casino?

Wir bearbeiten vollständige Dokumentensets innerhalb von 48 Stunden. Die automatische Erstprüfung Ihrer Stammdaten bei der Registrierung erfolgt in wenigen Minuten.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spiele?

Nein, Einzahlen und Spielen ist vor der vollständigen Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels.

Warum bekomme ich eine Auszahlung nicht auf eine andere Methode gutgeschrieben?

Aus Anti-Geldwäsche-Gründen zahlen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Bei mehreren Einzahlungsmethoden erfolgt die Gutschrift anteilig.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit dem Ablehnungsgrund, meist sind Unleserlichkeit, fehlende Ecken oder ein abgelaufener Adressnachweis die Ursache. Sie können korrigierte Dokumente jederzeit erneut hochladen.

Bekommen Mitarbeiter meine Dokumente zu sehen?

Nur das zuständige Compliance-Team hat Zugriff, jede Einsicht wird protokolliert, und die Übertragung erfolgt verschlüsselt. Weitergaben erfolgen ausschließlich an Behörden oder geprüfte Dienstleister im Rahmen der gesetzlichen Pflichten.